Indítsa el a különleges igények alapját 5 lépésben

Ha már találkoztál a különleges szükségletekkel bíró gyermeke jövőbeli tervezésével kapcsolatban, vagy sok időt töltöttél a többi szülővel, vagy elolvasta cikkeket a birtoktervezésről, akkor valószínűleg megkaptad az üzenetet, hogy pénzt kell elhelyezned a Special Needs Trust így a felnőtt gyermeke nem veszi fel a szolgáltatásokat a maximális jövedelemigény miatt. És talán a lábadra vonszolod, nem szívesen veszel még egy bonyolult feladatot. Hogy megpróbáljak egy kicsit félni a feladattól, megkérdeztem Joanne Marcus-t, a Commonwealth Community Trust (CCT) ügyvezető igazgatóját, hogy járjon el minket a választásokon, amelyeket a bizalom kialakításában meg kell hoznunk. A CCT egy olyan nonprofit szervezet, amelyet 1990-ben az érintett állampolgárok és a fogyatékossággal élő gyermekek szülei hoztak létre, hogy hatékonyan és megfizethető módon kezelhessék a Special Needs Trust vagy a Pooled Disability Trust szervezetét, és megbízhatják a kifizetéseket. Marcus az alábbi öt lépést javasolja:

1. Értsd meg a Trust szükségességét

A Special Needs Trust lehetővé teszi a szülő vagy gondozó számára, hogy pénzt helyezzen el a szeretetükben élő fogyatékossággal élők jövőbeli ellátásáért, miközben megvédi az Egyesült Államok állami juttatásait (Supplemental Security Income és Medicaid), amelyek létfontosságúak az orvosi ellátás és a szükséges jövedelem biztosítása érdekében az egyén, "magyarázza Marcus." Annak érdekében, hogy jogosult legyen ezekre az előnyökre, az egyénnek nem lehet több, mint 2000 dollár készpénzben. A monetáris ajándék, elszámolás vagy öröklés megszünteti ezeket az előnyöket, így az egyénnek mindkettőnek magának kell kezelnie a pénzt, és valószínűleg nincs elegendő pénzük ahhoz, hogy támogassa életnagysági szükségleteiket."

Az induláshoz: Gondold át, mi lehet ezeknek az élettartamnak a szükséglete a MetDESK Special Needs Calculator segítségével.

2. Válassza ki a gyermeke számára a bizalom típusát

A bizalom megválasztását az határozza meg, ki helyezi a pénzt - te vagy a gyermeke. A különleges igénybevételek - jegyezte meg Marcus - egy harmadik fél, általában egy közeli hozzátartozó, mint egy szülő vagy nagyszülő, és amely összeegyeztethető a család birtokrendjével. A bizalom olyan pénzt vagy vagyont tartalmaz, amelyet a kedvezményezett elhagy a kedvezményezett javára.” A csoportosított fogyatékossági alapítványok "önállóan finanszírozzák a fogyatékkal élő személyt, általában személyi sérülés vagy öröklés útján, és ugyanazon típusú kiadásokra is felhasználhatók. amelyet egy nonprofit szervezet kezel, és ugyanabban a hónapban kell létrehozni az alapokat az ellátások megvédésére. A Különleges Igények Biztosítótól eltérően, ahol az államnak nem kell visszatérnie, ha a kedvezményezett el fog menni, a Pooled Disability Trustnek fizesse vissza a Medicaid-ot, amennyit csak tud, a megbízó kijelölheti egy magánszemélyt vagy szervezetet, hogy megkapja a fennmaradó összegeket. " A pénz mindkét típusú bizalomban olyan dolgokra használható, mint a "kerekesszék beszerzése, fogászati ​​szolgáltatások, szemüvegek, hallókészülékek, oktatás, kikapcsolódás és utazás, szállítás, bútorok és ruházat", mondja Marcus.

Az induláshoz: Tudjon meg többet a Különleges szükségletekkel kapcsolatos bátorságokról és az összevont fogyatékossági bánásmódokról a Commonwealth Community Trust weboldalán.

3. Get Professional Help

"Az ingatlanok tervezésével foglalkozó ügyvédek, pénzügyi tervezők és ügyvezetők megmutathatják perspektívájukat a hosszú távú pénzügyi szükségleteknek, amelyek a legjobban megfelelnek a" mi lenne, ha "forgatókönyvekhez" - mondja Marcus. "Mivel a szabályok bonyolultak és folyamatosan változtak, fontos, hogy kiválasszunk egy olyan ügyvédet vagy nonprofitot, amely az ilyen típusú megbízásokra szakosodott."

Az induláshoz: Marcus azt javasolja, hogy vegye fel a kapcsolatot a Commonwealth Közösségi Biztosítóval (aki kezelheti a trösztöket és megbízhat) és a Special Needs Szövetség (aki kapcsolatba léphet egy ingatlanügyeleti ügyvédjével).

4. Válasszon egy ügyintézőt

"Mindkét megbízó azt követeli meg, hogy megbízott legyen a megbízott" - mondja Marcus. "A vagyonkezelő kezeli és fekteti a pénzeszközöket a bizalomhoz, és olyan kifizetéseket hajt végre, amelyek kizárólag a kedvezményezett javára szolgálnak, a megbízott felelős azért is, hogy jelentést tesz a kormányzati ügynökségeknek az előnyöket nyújtó ügynökségekről, és tartsa fenn a változó szabályozásokat."

Az induláshoz: Beszéljen egy munkatársalappal a megbízott kiválasztásával.

5. Válasszon egy ügyvédet.

"Különösen a különleges szükségletekkel foglalkozó bizalom esetében az adót a megbízó kijelöli (magánszemélyek finanszírozzák a bizalmat), és általában olyan személy, aki közel áll a kedvezményezetthez, aki megérti a megbízó kívánságait és a kedvezményezett igényeit" - mondja Marcus."Az ügyvéd szorosan együttműködik a megbízottal a kifizetések meghatározásában, amelyek fenntartják az életminőséget a kedvezményezett számára.Az adományozónak utasításokat kell készítenie (ehhez segítséget nyújtó formanyomtatványok), jelezve, hogy miként kívánják a kedvezményezettet gondozni, beleértve a az ügyvéd elnevezése."

Az induláshoz: Írj egy szándéknyilatkozatot arról, hogy a gyermeke számára a döntéshozók rendelkezzenek a szükséges információval.